中國城市商業(yè)銀行運(yùn)營狀況及前景方向分析報(bào)告2022-2028年
【報(bào)告編號】: 380333
【出版時(shí)間】: 2022年10月
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第一部分 產(chǎn)業(yè)環(huán)境透視
第一章 城市商業(yè)銀行相關(guān)概述 1
第一節(jié) 商業(yè)銀行的內(nèi)涵及特征 1
一、商業(yè)銀行的概念 1
二、商業(yè)銀行的分類 1
三、商業(yè)銀行的法律性質(zhì) 1
四、商業(yè)銀行的主要特征 2
第二節(jié) 商業(yè)銀行的基本職能 3
一、信用中介職能 3
二、支付中介職能 3
三、信用創(chuàng)造功能 3
四、金融服務(wù)職能 4
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行的特征 4
一、區(qū)域性與地方性 4
二、決策鏈短 5
三、競爭同質(zhì)化 5
四、貸款業(yè)務(wù)集中度高 6
五、核心業(yè)務(wù)逐步轉(zhuǎn)移 8
 
第二章 中國城市商業(yè)銀行運(yùn)行環(huán)境分析 16
第一節(jié) 商業(yè)銀行運(yùn)行狀況分析 16
一、商業(yè)銀行行業(yè)貸款結(jié)構(gòu) 16
二、商業(yè)銀行整體運(yùn)行指標(biāo) 19
三、銀行信用環(huán)境發(fā)展趨勢 27
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行政策環(huán)境分析 29
一、巴塞爾協(xié)議Ⅲ影響分析 29
1、對銀行業(yè)經(jīng)營模式的影響分析 29
2、對銀行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的影響分析 30
二、城商行相關(guān)法律法規(guī) 32
1、人民銀行相關(guān)調(diào)控政策分析 32
2、銀監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管政策分析 34
3、其他相關(guān)法律法規(guī)展望 40
（1）存款保險(xiǎn)制度出臺展望 40
（2）城商行跨區(qū)經(jīng)營政策展望 42
三、城商行監(jiān)管指標(biāo)前瞻 45
1、商業(yè)銀行資本監(jiān)管制度 45
2、商業(yè)銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) 47
3、商業(yè)銀行杠桿率監(jiān)管指標(biāo) 48
4、商業(yè)銀行撥備覆蓋率指標(biāo) 52
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 60
一、城商行外部宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 60
1、銀行業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系 60
2、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢預(yù)測 63
二、城商行重點(diǎn)行業(yè)貸款環(huán)境 67
1、制造行業(yè)貸款環(huán)境分析 67
2、房地產(chǎn)業(yè)貸款環(huán)境分析 68
3、批發(fā)零售行業(yè)貸款環(huán)境 69
4、節(jié)能環(huán)保行業(yè)貸款環(huán)境 71
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展SWOT分析 73
一、城商行發(fā)展優(yōu)勢分析 73
二、城商行發(fā)展劣勢分析 73
三、城商行發(fā)展機(jī)會分析 73
四、城商行發(fā)展威脅分析 74
第五節(jié) 城市商業(yè)銀行宏觀環(huán)境預(yù)警 74
一、利率市場化對城商行的影響 74
1、對城商行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響 74
（1）對城商行存款業(yè)務(wù)影響預(yù)測 74
（2）對城商行貸款業(yè)務(wù)影響預(yù)測 75
（3）對城商行中間業(yè)務(wù)影響預(yù)測 76
2、對城商行運(yùn)營方向的影響 77
3、對城商行盈利模式的影響 79
（1）對城商行盈利模式的積極影響 79
（2）對城商行盈利模式的消極影響 81
4、推進(jìn)利率市場化進(jìn)程展望 82
二、金融脫媒化趨勢影響分析 87
三、資本充足率監(jiān)管強(qiáng)化影響 89
四、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的影響 91
 
第三章 國際城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析及經(jīng)驗(yàn)借鑒 94
第一節(jié) 全球城市商業(yè)銀行市場總體情況分析 94
一、全球城市商業(yè)銀行行業(yè)的發(fā)展特點(diǎn) 94
二、全球城市商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu) 98
三、全球城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展分析 100
四、全球城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局 101
五、全球城市商業(yè)銀行市場區(qū)域分布 103
第二節(jié) 全球主要國家（地區(qū)）市場分析 105
一、歐洲 105
1、歐洲城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展概況 105
2、2019-2022年歐洲城市商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu) 107
3、2022-2028年歐洲城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測 115
二、北美 118
1、北美城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展概況 118
2、2019-2022年北美城市商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu) 123
3、2022-2028年北美城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測 127
三、日本 129
1、日本城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展概況 129
2、2019-2022年日本城市商業(yè)銀行市場結(jié)構(gòu) 132
3、2022-2028年日本城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測 133
四、其他國家地區(qū) 134
第三節(jié) 2019-2022年國際重點(diǎn)城市商業(yè)銀行運(yùn)營分析 136
 
第二部分 行業(yè)深度分析
第四章 中國城市商業(yè)銀行經(jīng)營狀況 138
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行發(fā)展規(guī)模分析 138
一、城商行數(shù)量規(guī)模分析 138
二、城商行資產(chǎn)規(guī)模分析 139
三、城商行收入規(guī)模分析 141
第二節(jié) 城商行資本補(bǔ)充途徑分析 142
一、次級債發(fā)行補(bǔ)充途徑 142
1、次級債發(fā)行規(guī)模分析 142
2、次級債發(fā)行成本分析 145
3、次級債認(rèn)購結(jié)構(gòu)分析 147
4、次級債發(fā)行的局限性 148
二、增資擴(kuò)股途徑分析 151
1、增資擴(kuò)股規(guī)模變動分析 151
2、增資擴(kuò)股資金來源分析 154
3、增資擴(kuò)股股東風(fēng)險(xiǎn)分析 157
4、引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者 158
（1）戰(zhàn)略投資者引入情況分析 158
（2）戰(zhàn)略投資者引入趨勢分析 161
（3）引入戰(zhàn)略投資者成功因素 164
三、公開發(fā)行上市途徑 167
1、已上市城商行融資規(guī)模 167
2、擬上市城商行上市計(jì)劃 167
3、阻礙城商行上市的因素 167
4、證監(jiān)會對城商行的審核重心 168
四、其他資本補(bǔ)充途徑分析 169
1、混合資本債發(fā)行途徑 169
2、利潤留存途徑分析 171
 
第五章 我國城市商業(yè)銀行行業(yè)整體運(yùn)行指標(biāo)分析 173
第一節(jié) 2019-2022年中國城市商業(yè)銀行總體規(guī)模分析 173
一、人員規(guī)模狀況分析 173
二、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析 173
三、行業(yè)負(fù)債規(guī)模分析 174
第二節(jié) 2019-2022年中國城市商業(yè)銀行財(cái)務(wù)指標(biāo)分析 174
一、行業(yè)盈利能力分析 174
二、行業(yè)償債能力分析 175
三、行業(yè)營運(yùn)能力分析 175
四、行業(yè)發(fā)展能力分析 176
 
第三部分 市場全景調(diào)研
第六章 中國城市商業(yè)銀行細(xì)分業(yè)務(wù)調(diào)研分析 177
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析 177
一、城商行貸款業(yè)務(wù)分析 177
1、城商行貸款業(yè)務(wù)規(guī)模分析 177
2、城商行的行業(yè)貸款集中度 178
3、城商行的客戶貸款集中度 180
（1）客戶貸款集中度現(xiàn)狀分析 180
（2）客戶貸款集中度原因分析 181
（3）客戶貸款集中度降低策略 182
二、城商行貸款對象分析 183
1、地方政府融資平臺貸款分析 183
（1）地方政府融資平臺貸款規(guī)模分析 183
（2）地方政府融資平臺貸款償付能力 184
（3）地方政府融資平臺貸款風(fēng)險(xiǎn)分析 185
2、城商行企業(yè)貸款業(yè)務(wù)分析 186
3、城商行個人貸款業(yè)務(wù)分析 188
三、城商行投行業(yè)務(wù)分析 189
1、城商行投行業(yè)務(wù)開展優(yōu)勢 189
2、城商行投行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 190
3、城商行投行業(yè)務(wù)組織模式 192
4、城商行投行業(yè)務(wù)經(jīng)營模式 195
5、城商行投行業(yè)務(wù)風(fēng)控模式 197
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)拓展分析 198
一、城商行中間業(yè)務(wù)拓展路線分析 198
二、城商行電子銀行業(yè)務(wù)拓展分析 203
1、電子銀行業(yè)務(wù)開展的必要性 203
2、電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙 204
3、電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展差距對比 204
4、電子銀行業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議 206
三、城商行信用卡業(yè)務(wù)拓展分析 208
1、信用卡業(yè)務(wù)開展的必要性 208
2、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展主要障礙 209
3、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展差距對比 210
4、信用卡業(yè)務(wù)加速發(fā)展建議 210
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)分析 212
一、城商行存款規(guī)模分析 212
二、城商行客戶存款結(jié)構(gòu)分析 218
三、城商行存款期限結(jié)構(gòu)分析 219
四、城商行存款利率對比分析 221
第四節(jié) 負(fù)債業(yè)務(wù) 223
一、銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念和構(gòu)成 223
二、城商行負(fù)債業(yè)務(wù)快速增長 225
三、推進(jìn)城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的對策分析 227
第五節(jié) 國際業(yè)務(wù) 229
一、商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的范圍與經(jīng)營目標(biāo) 229
二、城市商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展概況 230
三、國內(nèi)城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢 231
四、中國城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的出路選擇 232
第六節(jié) 理財(cái)業(yè)務(wù) 233
一、2019-2022年我國城市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)概況 233
二、城市商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的市場定位解析 235
三、城市商業(yè)銀行拓展理財(cái)業(yè)務(wù)的對策 237
第七節(jié) 信用卡業(yè)務(wù) 238
一、信用卡業(yè)務(wù)成為城商行必要戰(zhàn)略陣地 238
二、公務(wù)卡消費(fèi)對城商行能否盈利至關(guān)重要 239
三、個人消費(fèi)信貸成為城商行業(yè)務(wù)拓展重要渠道 242
第八節(jié) 城市商業(yè)其他業(yè)務(wù)開拓可行性 243
一、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)可行性分析 243
1、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的優(yōu)勢 243
2、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的劣勢 244
3、城商行開拓外匯業(yè)務(wù)的建議 245
二、城商行開拓零售業(yè)務(wù)可行性分析 247
1、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的優(yōu)勢 247
2、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的劣勢 248
3、城商行開拓零售業(yè)務(wù)的建議 248
 
第七章 我國城市商業(yè)銀行行業(yè)營銷趨勢及策略分析 250
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)銷售渠道分析 250
一、營銷分析與營銷模式推薦 250
1、渠道構(gòu)成 250
2、銷售貢獻(xiàn)比率 250
3、覆蓋率 251
4、銷售渠道效果 252
二、城市商業(yè)銀行營銷環(huán)境分析與評價(jià) 254
1、國際環(huán)境下的城市商業(yè)銀行 254
2、企事業(yè)需求下的城市商業(yè)銀行 254
3、我國城市商業(yè)銀行市場整體環(huán)境 255
三、銷售渠道存在的主要問題 255
四、營銷渠道發(fā)展趨勢與策略 256
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)營銷策略分析 258
一、中國城市商業(yè)銀行營銷概況 258
1、銀行營銷的基本特點(diǎn) 258
2、銀行營銷的重要性 259
二、城市商業(yè)銀行營銷策略探討 259
1、中國城市商業(yè)銀行產(chǎn)品營銷策略淺析 259
2、城市商業(yè)銀行新產(chǎn)品的市場推廣策略 261
3、城市商業(yè)銀行細(xì)分產(chǎn)品營銷策略分析 262
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行營銷的發(fā)展趨勢 264
一、未來城市商業(yè)銀行市場營銷的出路 264
二、中國城市商業(yè)銀行營銷的趨勢預(yù)測 266
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行市場營銷模式與面臨的挑戰(zhàn) 269
 
第四部分 競爭格局分析
第八章 中國城市商業(yè)銀行異地發(fā)展空間分析 273
第一節(jié) 城商行跨區(qū)擴(kuò)張阻力分析 273
一、城商行跨區(qū)經(jīng)營外部壓力 273
二、城商行跨區(qū)經(jīng)營內(nèi)部阻力 274
第二節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營現(xiàn)狀分析 276
一、城商行跨區(qū)經(jīng)營驅(qū)動因素 276
二、城商行跨區(qū)經(jīng)營規(guī)模分析 276
三、城商行跨區(qū)經(jīng)營難點(diǎn)分析 279
第三節(jié) 城商行跨區(qū)經(jīng)營可行性分析 280
一、城商行異地分行選址因素 280
二、城商行跨區(qū)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析 281
三、城商行跨區(qū)經(jīng)營虧損現(xiàn)狀 281
四、城商跨區(qū)經(jīng)營成功案例分析 283
第四節(jié) 城商行異地?cái)U(kuò)張環(huán)境對比分析 285
一、河南省城商行發(fā)展分析 285
二、遼寧省城商行發(fā)展分析 295
三、山東省城商行發(fā)展分析 296
四、四川省城商行發(fā)展分析 300
五、浙江省城商行發(fā)展分析 301
六、河北省城商行發(fā)展分析 303
七、山西省城商行發(fā)展分析 304
八、湖北省城商行發(fā)展分析 305
九、江蘇省城商行發(fā)展分析 316
十、廣東省城商行發(fā)展分析 318
 
第九章 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭形勢及策略 321
第一節(jié) 行業(yè)總體市場競爭狀況分析 321
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)分析 321
1、現(xiàn)有企業(yè)間競爭 321
2、潛在進(jìn)入者分析 322
3、替代品威脅分析 322
4、供應(yīng)商議價(jià)能力 323
5、客戶議價(jià)能力 323
6、競爭結(jié)構(gòu)特點(diǎn)總結(jié) 324
二、城市商業(yè)銀行行業(yè)企業(yè)間競爭格局分析 324
1、不同地域企業(yè)競爭格局 324
2、不同規(guī)模企業(yè)競爭格局 324
3、不同所有制企業(yè)競爭格局 325
三、城市商業(yè)銀行行業(yè)集中度分析 326
1、市場集中度分析 326
2、企業(yè)集中度分析 326
3、區(qū)域集中度分析 327
4、集中度變化趨勢 327
第二節(jié) 中國城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局綜述 327
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭概況 327
1、中國城市商業(yè)銀行行業(yè)品牌競爭格局 327
2、城市商業(yè)銀行業(yè)未來競爭格局和特點(diǎn) 327
3、城市商業(yè)銀行市場進(jìn)入及競爭對手分析 328
二、中國城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭力分析 328
1、我國城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭力剖析 328
2、我國城市商業(yè)銀行企業(yè)市場競爭的優(yōu)勢 329
3、民企與外企比較分析 331
4、國內(nèi)城市商業(yè)銀行企業(yè)競爭能力提升途徑 332
三、中國城市商業(yè)銀行產(chǎn)品競爭力優(yōu)勢分析 334
1、整體產(chǎn)品競爭力評價(jià) 334
2、產(chǎn)品競爭力評價(jià)結(jié)果分析 339
3、競爭優(yōu)勢評價(jià)及構(gòu)建建議 341
四、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要企業(yè)競爭力分析 344
1、重點(diǎn)企業(yè)資產(chǎn)總計(jì)對比分析 344
2、重點(diǎn)企業(yè)營業(yè)收入對比分析 345
3、重點(diǎn)企業(yè)利潤總額對比分析 345
4、重點(diǎn)企業(yè)綜合競爭力對比分析 346
第三節(jié) 2019-2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)競爭格局分析 348
一、2019-2022年國內(nèi)外城市商業(yè)銀行競爭分析 348
二、2019-2022年我國城市商業(yè)銀行市場競爭分析 349
三、2019-2022年我國城市商業(yè)銀行市場集中度分析 350
四、2019-2022年國內(nèi)主要城市商業(yè)銀行企業(yè)動向 350
五、2019-2022年國內(nèi)城市商業(yè)銀行企業(yè)擬在建項(xiàng)目分析 354
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)并購重組分析 355
一、跨國公司在華投資兼并與重組分析 355
二、本土企業(yè)投資兼并與重組分析 355
三、行業(yè)投資兼并與重組趨勢分析 355
第五節(jié) 城市商業(yè)銀行市場競爭策略分析 355
 
第十章 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營形勢分析 362
第一節(jié) 中國城市商業(yè)銀行企業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r分析 362
一、城市商業(yè)銀行企業(yè)主要類型 362
二、城市商業(yè)銀行企業(yè)資本運(yùn)作分析 362
三、城市商業(yè)銀行企業(yè)創(chuàng)新及品牌建設(shè) 364
四、城市商業(yè)銀行企業(yè)國際競爭力分析 364
五、2020年城市商業(yè)銀行行業(yè)企業(yè)排名分析 366
第二節(jié) 中國領(lǐng)先城市商業(yè)銀行企業(yè)經(jīng)營形勢分析 366
一、東莞銀行股份有限公司 366
二、寧波銀行股份有限公司 370
三、漢口銀行股份有限公司 381
四、吉林銀行股份有限公司 384
五、錦州銀行股份有限公司 386
六、廣州銀行股份有限公司 387
七、北京銀行股份有限公司 389
八、盛京銀行股份有限公司 394
九、九江銀行股份有限公司 399
十、南充市商業(yè)銀行股份有限公司 402
十一、成都銀行股份有限公司 407
十二、包商銀行股份有限公司 408
十三、杭州銀行股份有限公司 411
十四、徽商銀行股份有限公司 413
十五、哈爾濱商業(yè)銀行股份有限公司 414
十六、江蘇銀行股份有限公司 416
十七、珠海華潤銀行股份有限公司 416
十八、天津銀行股份有限公司 417
十九、重慶銀行股份有限公司 418
二十、大連銀行股份有限公司 420
二十一、洛陽銀行股份有限公司 421
二十二、長沙銀行股份有限公司 421
二十三、南昌銀行股份有限公司 423
二十四、南京銀行股份有限公司 424
二十五、齊魯銀行股份有限公司 429
二十六、西安銀行股份有限公司 430
二十七、鄭州銀行股份有限公司 431
二十八、溫州銀行股份有限公司 432
二十九、貴陽銀行股份有限公司 434
三十、臺州銀行股份有限公司 436
 
第五部分 產(chǎn)投資前景展望
第十一章 城市商業(yè)銀行行業(yè)"十四五"規(guī)劃研究 438
第一節(jié) "十四五"總體規(guī)劃 438
一、"十四五"規(guī)劃綱要 438
二、"十四五"規(guī)劃指導(dǎo)思想 439
三、"十四五"規(guī)劃主要目標(biāo) 439
四、"十四五"規(guī)劃主要任務(wù) 440
第二節(jié) "十四五"規(guī)劃解讀 441
一、"十四五"規(guī)劃的總體戰(zhàn)略布局 441
二、"十四五"規(guī)劃對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響 444
三、"十四五"規(guī)劃的主要精神解讀 444
第三節(jié) "十四五"區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析 450
一、"十三五"區(qū)域發(fā)展態(tài)勢 450
二、"十四五"我國區(qū)域政策的基本走向 453
三、"十四五"區(qū)域產(chǎn)業(yè)布局與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移 454
第四節(jié) "十四五"時(shí)期城市商業(yè)銀行行業(yè)熱點(diǎn)問題研究 455
一、行業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)問題 455
二、產(chǎn)業(yè)增長方式轉(zhuǎn)型問題 457
三、行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈延伸問題 458
四、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移及承接問題 460
第五節(jié) "十四五"規(guī)劃將為城市商業(yè)銀行找到增長點(diǎn) 462
 
第十二章 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)前景及趨勢預(yù)測 464
第一節(jié) 2022-2028年城市商業(yè)銀行市場發(fā)展前景 464
一、2022-2028年城市商業(yè)銀行市場發(fā)展?jié)摿?464
二、2022-2028年城市商業(yè)銀行市場發(fā)展前景展望 464
三、2022-2028年城市商業(yè)銀行細(xì)分行業(yè)發(fā)展前景分析 464
第二節(jié) 2022-2028年城市商業(yè)銀行市場發(fā)展趨勢預(yù)測 465
一、2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢 465
1、產(chǎn)品發(fā)展趨勢分析 465
2、產(chǎn)品應(yīng)用趨勢分析 465
二、2022-2028年城市商業(yè)銀行市場規(guī)模預(yù)測 466
1、城市商業(yè)銀行行業(yè)市場容量預(yù)測 466
2、城市商業(yè)銀行行業(yè)銷售收入預(yù)測 466
三、2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)應(yīng)用趨勢預(yù)測 466
四、2022-2028年細(xì)分市場發(fā)展趨勢預(yù)測 467
第三節(jié) 影響企業(yè)生產(chǎn)與經(jīng)營的關(guān)鍵趨勢 467
一、市場整合成長趨勢 467
二、需求變化趨勢及新的商業(yè)機(jī)遇預(yù)測 469
三、企業(yè)區(qū)域市場拓展的趨勢 470
四、影響企業(yè)銷售與服務(wù)方式的關(guān)鍵趨勢 470
 
第十三章 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資價(jià)值評估分析 472
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投資特性分析 472
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)進(jìn)入壁壘分析 472
二、城市商業(yè)銀行行業(yè)盈利因素分析 472
三、城市商業(yè)銀行行業(yè)盈利模式分析 477
第二節(jié) 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的影響因素 478
一、有利因素 478
二、不利因素 482
第三節(jié) 2022-2028年城市商業(yè)銀行投資價(jià)值評估分析 485
一、行業(yè)投資效益分析 485
1、行業(yè)活力系數(shù)比較及分析 485
2、行業(yè)投資收益率比較及分析 485
3、行業(yè)投資效益評估 486
二、產(chǎn)業(yè)發(fā)展的空白點(diǎn)分析 486
三、投資回報(bào)率比較高的投資方向 492
四、新進(jìn)入者應(yīng)注意的障礙因素 494
 
第十四章 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會與風(fēng)險(xiǎn)防范 495
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投融資情況 495
一、行業(yè)資金渠道分析 495
二、固定資產(chǎn)投資分析 495
三、兼并重組情況分析 498
四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資現(xiàn)狀分析 498
1、城市商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)投資經(jīng)歷的階段 498
2、2020年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資狀況回顧 498
3、2019-2022年中國城市商業(yè)銀行行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資狀況 499
4、2019-2022年我國城市商業(yè)銀行行業(yè)的投資態(tài)勢 500
第二節(jié) 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)會 501
一、產(chǎn)業(yè)鏈投資機(jī)會 501
二、細(xì)分市場投資機(jī)會 501
三、重點(diǎn)區(qū)域投資機(jī)會 501
四、城市商業(yè)銀行行業(yè)投資機(jī)遇 501
五、農(nóng)村新市場投資機(jī)會 505
第三節(jié) 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)及防范 506
一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范 506
二、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)及防范 508
三、供求風(fēng)險(xiǎn)及防范 510
四、宏觀經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險(xiǎn)及防范 511
五、關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)及防范 513
六、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)及防范 514
七、其他風(fēng)險(xiǎn)及防范 514
第四節(jié) 中國城市商業(yè)銀行行業(yè)投資建議 522
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)未來發(fā)展方向 522
二、城市商業(yè)銀行行業(yè)主要投資建議 532
三、中國城市商業(yè)銀行企業(yè)融資分析 532
 
第六部分 投資戰(zhàn)略研究
第十五章 2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)面臨的困境及對策 534
第一節(jié) 2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)面臨的困境 534
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境及對策 535
一、重點(diǎn)城市商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境及對策 535
1、重點(diǎn)城市商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境 535
2、重點(diǎn)城市商業(yè)銀行企業(yè)對策探討 536
二、中小城市商業(yè)銀行企業(yè)發(fā)展困境及策略分析 538
1、中小城市商業(yè)銀行企業(yè)面臨的困境 538
2、中小城市商業(yè)銀行企業(yè)對策探討 540
三、國內(nèi)城市商業(yè)銀行企業(yè)的出路分析 543
第三節(jié) 中國城市商業(yè)銀行行業(yè)存在的問題及對策 544
一、中國城市商業(yè)銀行行業(yè)存在的問題 544
二、城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展的建議對策 546
1、把握國家投資的契機(jī) 546
2、競爭性戰(zhàn)略聯(lián)盟的實(shí)施 546
3、企業(yè)自身應(yīng)對策略 547
三、市場的重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略實(shí)施 548
1、實(shí)施重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略的必要性 548
2、合理確立重點(diǎn)客戶 549
3、重點(diǎn)客戶戰(zhàn)略管理 550
4、重點(diǎn)客戶管理功能 551
第四節(jié) 中國城市商業(yè)銀行市場發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)與對策 551
 
第十六章 城市商業(yè)銀行行業(yè)案例分析研究 553
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)并購重組案例分析 553
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)并購重組案例分析 553
二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 556
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)經(jīng)營管理案例分析 557
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)經(jīng)營管理案例分析 557
二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 559
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)營銷案例分析 562
一、城市商業(yè)銀行行業(yè)營銷成功案例分析 562
二、經(jīng)驗(yàn)借鑒 565
 
第十七章 城市商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 567
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略研究 567
一、戰(zhàn)略綜合規(guī)劃 567
二、業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略 568
三、區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃 572
四、產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃 573
五、營銷品牌戰(zhàn)略 575
六、競爭戰(zhàn)略規(guī)劃 579
第二節(jié) 對我國城市商業(yè)銀行品牌的戰(zhàn)略思考 587
一、城市商業(yè)銀行品牌的重要性 587
二、城市商業(yè)銀行實(shí)施品牌戰(zhàn)略的意義 588
三、城市商業(yè)銀行企業(yè)品牌的現(xiàn)狀分析 588
四、我國城市商業(yè)銀行企業(yè)的品牌戰(zhàn)略 588
五、城市商業(yè)銀行品牌戰(zhàn)略管理的策略 589
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行經(jīng)營策略分析 590
一、城市商業(yè)銀行市場細(xì)分策略 590
二、城市商業(yè)銀行市場創(chuàng)新策略 592
三、品牌定位與品類規(guī)劃 596
四、城市商業(yè)銀行新產(chǎn)品差異化戰(zhàn)略 602
第四節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略研究 608
一、2022年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略 608
二、2022-2028年城市商業(yè)銀行行業(yè)投資戰(zhàn)略 609
 
第十八章 研究結(jié)論及投資建議 610
第一節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)研究結(jié)論 610
第二節(jié) 城市商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展建議 610
第三節(jié) 城市商業(yè)銀行行業(yè)投資建議 619
一、行業(yè)發(fā)展策略建議 619
二、行業(yè)投資方向建議 622
三、行業(yè)投資方式建議 623

 
 
圖表目錄
 
圖表：2020年全年我國M2情況分析 16
圖表：2019-2020年我國商業(yè)銀行人民幣貸款結(jié)構(gòu)分析 18
圖表：2020年我國社會融資規(guī)模結(jié)構(gòu)分析 19
圖表：2022年我國部分銀行撥備覆蓋率情況分析 56
圖表：2022年我國商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標(biāo)分析 56
圖表：2022年我國商業(yè)銀行不良貸款情況分析 57
圖表：2022年全球一級資本前20銀行情況分析 105
圖表：2020年我國城商行資產(chǎn)規(guī)模前十銀行情況分析 139
圖表：2020年我國城商行利潤總額前十銀行情況分析 141
圖表：我國已上市城商行融資規(guī)模 167
圖表：2015-2020年我國銀行從業(yè)人數(shù)分析 173
圖表：2022年1-8月我國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模分析 173
圖表：2022年1-8月我國城市商業(yè)銀行負(fù)債規(guī)模分析 174
圖表：2022年我國商業(yè)銀行盈利指標(biāo)分析 174
圖表：2022年1-8月我國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債率 175
圖表：2022年我國商業(yè)銀行運(yùn)營能力分析 175
圖表：2022年1-8月我國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)同比增長率 176
圖表：2022年1-8月我國城市商業(yè)銀行資產(chǎn)占銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)比例 176
圖表：2012-2020年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量及規(guī)模情況 233
圖表：2020年銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量情況 234
圖表：2019年山東省商業(yè)銀行發(fā)展情況分析 297
圖表：2019年省內(nèi)城商行與其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)模狀況對比 299
圖表：浙江省城商行競爭力排名 301
圖表：浙江省城商行股份構(gòu)成統(tǒng)計(jì) 303
圖表：2018年湖北城市商業(yè)銀行存貸比率 307
圖表：2018年湖北商業(yè)銀行撥備覆蓋率對比 308
圖表：2018年湖北商業(yè)銀行不良貸款率 308
圖表：2018年商業(yè)銀行資本充足率 310
圖表：2018年部分商業(yè)銀行資產(chǎn)收益率 311
圖表：2008-2018年中國銀行業(yè)HHI指數(shù)變化情況 326
圖表：2016-2018年城市商業(yè)銀行經(jīng)營效率 328
圖表：2020年我國部分重點(diǎn)城市商業(yè)銀行資產(chǎn)總額 344
圖表：2020年我國部分重點(diǎn)城市商業(yè)銀行資產(chǎn)總額 345
圖表：2020年我國部分重點(diǎn)城市商業(yè)銀行利潤總額 345
圖表：2019年重點(diǎn)企業(yè)綜合競爭力評價(jià)結(jié)果 346
圖表：2020年重點(diǎn)企業(yè)綜合競爭力評價(jià)結(jié)果 347
圖表：2021年重點(diǎn)企業(yè)綜合競爭力評價(jià)結(jié)果 348
圖表：2020年城市商業(yè)銀行行業(yè)企業(yè)排名 366
圖表：2020-2022年東莞銀行股份有限公司主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo) 368
圖表：2020年東莞銀行股份有限公司非經(jīng)常性損益項(xiàng)目 368
圖表：2020-2022年東莞銀行股份有限公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)充 369
圖表：2020-2022年東莞銀行股份有限公司財(cái)務(wù)指標(biāo)補(bǔ)充 369
圖表：2020-2022年東莞銀行股份有限公司利潤表附表 369
圖表：2020-2022年東莞銀行股份有限公司報(bào)告期內(nèi)股東權(quán)益變動情況 369
圖表：2020-2022年東莞銀行股份有限公司報(bào)告期末資本構(gòu)成及變化情況 370
圖表：2021年寧波銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按行業(yè)構(gòu)成 371
圖表：2021年寧波銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按產(chǎn)品構(gòu)成 372
圖表：2021年寧波銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按行地區(qū)構(gòu)成 374
圖表：2020-2022年寧波銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 375
圖表：2020-2022年第二季度寧波銀行股份有限公司經(jīng)營發(fā)展能力 376
圖表：2020-2022年第二季度寧波銀行股份有限公司盈利能力分析 376
圖表：2020-2022年第二季度寧波銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表 377
圖表：2020-2022年第二季度寧波銀行股份有限公司利潤表 378
圖表：2020-2022年第二季度寧波銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表 379
圖表：2020-2022年第二季度寧波銀行股份有限公司財(cái)務(wù)分析 380
圖表：2020年漢口銀行股份有限公司報(bào)告期主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 382
圖表：2020-2022年漢口銀行股份有限公司主要會計(jì)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 382
圖表：漢口銀行股份有限公司報(bào)告期內(nèi)凈資產(chǎn)收益率和每股收益 383
圖表：2020-2022年漢口銀行股份有限公司補(bǔ)充財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 383
圖表：2020-2022年漢口銀行股份有限公司補(bǔ)充財(cái)務(wù)指標(biāo) 383
圖表：2020-2022年漢口銀行股份有限公司資本構(gòu)成及變化 384
圖表：報(bào)告期內(nèi)廣州銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 387
圖表：2020-2022年廣州銀行股份有限公司主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo) 388
圖表：2020-2022年廣州銀行股份有限公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)充 388
圖表：2020-2022年廣州銀行股份有限公司報(bào)告期內(nèi)股東權(quán)益變動情況 389
圖表：2020-2022年廣州銀行股份有限公司報(bào)告期末資本構(gòu)成及變化情況 389
圖表：2021年北京銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按行業(yè)構(gòu)成 390
圖表：2021年北京銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按產(chǎn)品構(gòu)成 391
圖表：2021年北京銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按地區(qū)構(gòu)成 391
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司償債能力分析 391
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 392
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司獲利能力分析 392
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 392
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 393
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司投資收益分析 393
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表 393
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司利潤表 394
圖表：2020-2022年第二季度北京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表 394
圖表：報(bào)告期內(nèi)盛京銀行股份有限公司主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù) 396
圖表：2020-2022年盛京銀行股份有限公司主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo) 396
圖表：2020年盛京銀行股份有限公司非經(jīng)常性損益項(xiàng)目 397
圖表：2020-2022年盛京銀行股份有限公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)充 398
圖表：2020-2022年盛京銀行股份有限公司主要監(jiān)管指標(biāo) 398
圖表：2020-2022年盛京銀行股份有限公司報(bào)告期內(nèi)股東權(quán)益變動情況 399
圖表：2020-2022年盛京銀行股份有限公司報(bào)告期末資本構(gòu)成及變化情況 399
圖表：2020年九江銀行主要利潤指標(biāo) 400
圖表：2020-2022年九江銀行股份有限公司主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo) 401
圖表：2020-2022年九江銀行股份有限公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)充 401
圖表：2020-2022年九江銀行股份有限公司報(bào)告期內(nèi)股東權(quán)益變動情況 401
圖表：2022年九江銀行股份有限公司信貸資產(chǎn)五級分類及各類準(zhǔn)備計(jì)提情況 402
圖表：2022年九江銀行股份有限公司股本變動情況 402
圖表：2022年南充市商業(yè)銀行股份有限公司主要利潤指標(biāo) 404
圖表：2022年南充市商業(yè)銀行股份有限公司主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo) 404
圖表：2022年南充市商業(yè)銀行股份有限公司主要經(jīng)營活動變動 405
圖表：2022年南充市商業(yè)銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表 405
圖表：2022年南充市商業(yè)銀行股份有限公司利潤表 406
圖表：2022年南京銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按行業(yè)構(gòu)成 425
圖表：2022年南京銀行股份有限公司主營業(yè)務(wù)按地區(qū)構(gòu)成 425
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司償債能力分析 425
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司資本結(jié)構(gòu)分析 426
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司獲利能力分析 426
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司發(fā)展能力分析 427
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量分析 427
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司投資收益分析 427
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債表 428
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司利潤表 428
圖表：2020-2022年第二季度南京銀行股份有限公司現(xiàn)金流量表 429
圖表：2022-2028年我國城市商業(yè)銀行市場容量及同步增長率預(yù)測 466
圖表：2016年盈利最強(qiáng)的13家城市商業(yè)銀行 473
圖表：徽商銀行并購重組前后業(yè)務(wù)規(guī)模比較 555
圖表：徽商銀行并購重組前后盈利能力變化 556
圖表：徽商銀行并購重組前后風(fēng)險(xiǎn)控制能力比較 556